央行反洗钱监测分析中心主任欧阳卫民介绍说，每年发生在中国境内的洗钱规模大约在3000—4000亿元之间。2005年在反洗钱监测方面，对于金融机构的违规操作，共处以5000万元的罚款。

　　银行反洗钱任重道远

　　回望中国银行开平支行特大贪污挪用公款案件，在案发前的1993年至2001年近9年时间里，许超凡、余振东、许国俊等人，采用各种手段盗用银行资金，近40亿港元被他们转移到了境外。

　　那么，涉案资金是通过什么渠道转移出去的呢？据查，许超凡犯罪集团汇出境外资金绝大部分是利用或操控企业账户，在无真实贸易背景且手续不全的情况下违规办理的。另外就是依靠“地下钱庄”进行资金转移。“中行开平案件”通过“地下钱庄”调汇出境的资金达8.89亿港元，涉及江门、东莞、南海、中山及辽宁、山东等地的多个单位。

　　有专业人士认为，当前，利用他人账户或冒用他人名义开立账户进行洗钱，是不法分子通过银行洗钱的常用方式，而我国现行法规对账户管理的规定存在着一定缺失：一是借用账户行为担负的法律责任过轻，不能从根本上震慑和打击利用账户进行的违法犯罪活动；二是账户的开立、使用的检查监督手段落后，往往是案件发生后才发现违规、违法开立账户问题。

　　反洗钱可能与商业银行追求利润的动机相冲突，如何才能让商业银行有动力参与反洗钱工作？

　　央行负责人表示，商业银行追求利润的前提是合法合规，不损害社会和国家利益，不损害公平竞争的秩序。反洗钱与商业银行追求利润的动机实际上并不相冲突。让商业银行积极参与反洗钱工作的两项主要措施是加大宣传培训力度和加强监督检查及处罚力度。

　　据了解，商业银行正在按照相关法规规定履行反洗钱义务，比如对银行客户进行尽职调查、保存交易记录、报告大额交易、报告可疑交易等。欧阳卫民说：“商业银行对反洗钱工作正越来越重视，一是反洗钱和银行业自身的内控有关，二是反洗钱对这些机构来说也是法律义务，认真履行义务可以避免使自己卷入洗钱犯罪。”

　　中国反洗钱监测分析中心自2004年4月成立以来，已与17家商业银行实现了联网数据报送。为加大反洗钱力度，人民银行还将进一步扩大数据覆盖范围，去年，中央银行还对72家反洗钱不力的商业银行进行了处罚。