11月27日，由中国注册理财规划师协会发起的首届中国理财论坛在北京人民大会堂召开，会议向首批通过严格考核的300多名学员颁发了由中国注册理财规划师协会自主开发、具有独立知识产权的中国注册理财规划师CFP行业资质证书。

中国CFP走上台面

　　随着具有较稳定生活状态、中高水平收入、对人生的未来具有长远预期和规划的“中产阶层”队伍在中国日益壮大，他们对理财规划的潜在需求也水涨船高。储蓄、炒股、基金、保 险等金融投资如何合理的配置，房产、汽车、古玩字画的投资风险怎样才能降到最低限度，这都成为人们关心的问题。

　　业内人士表示，虽然各家银行都有个人理财中心及理财师，但实际上目前理财师主要是向市民介绍银行产品，或是对其代理的产品保险、基金等进行组合。简单的理财咨询已经无法满足人们的需要，对专业而全面的理财服务的需求就显得日益迫切。

　　客户越来越倾向于购买一个“财务规划的过程”而不是单一产品， 使得理财规划师（CFP）的职业获得了社会的认可。

　　中国注册理财规划师协会秘书长郑惠文在接受记者采访时说，CFP的宗旨是服务顾客，让客户挣钱省钱，而不是做一个简单的金融产品推销员。专业的理财规划师要为客户提供全方位的理财计划，根据客户实际的资产状况与风险偏好，关注客户的需求和目标，为他们寻求最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等。
　　国际理财师职业认证简介

　　什么样的理财规划师能真正为顾客实现受益于安全的最佳组合？一定的资质认证是必不可少的，但由于现在国际上已经有很多资质认证，各种认证的侧重点各不相同，因此对于有此需求的潜在消费者而言，知道各种资质认证拥有者专长的领域就十分有必要了。

　　注册理财规划师（CFP）认证

　　主办机构：CFP证书由“国际财务策划人员协会(International As?鄄sociation of Financial Planning，简称IAFP)”推出。IAFP成立于1970年，由银行、保险、证券、税务等领域的理财专家组成，是全球理财行业的“开山鼻祖”。

　　证书效用：CFP证书是目前世界上最权威的理财顾问认证项目。对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。

　　CFP认证的获得者不仅要求对理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个领域的知识非常精通，而且还要有在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。

　　注册财务顾问师（CFC）认证