| 加强系统监控和分析 给打击信用卡套现支几招 |
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| http://www.cnfp.net 时间：2005-6-16 17:33:32来源：每日经济新闻
作者：霍中彦
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严控对公账户
一位银行
卡中心负责人指出，无论某些商户在申请信用卡和刷卡套现上耍什么"花头"，归根结底钱总是从商户账户流向个人账户。所以，只要银行严密监控并分析对公账户，就可以打中套现的"七寸"。
杜绝相关广告
上海一家股份制银行的信用卡中心负责人认为，广告给经营信用卡套现的商户带来了大量的客户源，所以杜绝相关广告可以大大减少其业务。事实上，《每日经济新闻》的暗访的确证明了这一点，在短期资金需求旺盛的情况下，不法商户主要付出少量的广告成本，就会有急需资金的客户找上门来。
加强系统监控和分析
上海一位资深信用卡专家表示，根据国际经验，可以加强系统监控来控制套现，主要是在IT系统中设定参数，对客户的消费行为和数据进行分析。浦发行信用卡中心一位负责人表示，信用卡套现通常会有异常迹象出现，比如刷卡频次通常比较多，刷卡时间相对固定，交易金额较大，还会有一些"反交易"行为等等。
银税一体化
有业内人士建议，在POS机上加装税控系统，刷卡同时打出发票，增加套现的交易成本，可能在一定程度上能够从数量上降低这一违规行为。上海国瑞税务师事务所主任孙健表示，目前税控系统在加油站、出租车上都起到了非常好的成效。但是，"银税一体化"会增加纳税人的成本，如商户需要填加打印机，同时由于税控机的密码卡时效性，商户需要在规定时限内申请延期等。所以推广POS机的银税一体，还需要时间。
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