反洗钱是构建和谐社会的重要切入点

　　构建和谐社会，对于促进我国经济协调发展和全面进步，具有重要的现实意义和深远的历史意义。反洗钱应成为构建和谐社会重要的切入点，通过发挥反洗钱情报中心作用、与和谐社会基本特征联系紧密以及有利于国际合作等特点，消除威胁和谐社会因素，达到构建和谐社会的目的。
　　洗钱不仅使犯罪分子逃避法律制裁，而且助长并滋生新的犯罪，破坏民主与法治、公平与正义，扰乱经济、金融秩序，损害金融机构诚信，腐蚀公众道德，影响社会安定甚至国家安全，严重威胁和谐社会的建立，反洗钱成为构建和谐社会长期而艰巨的任务。把反洗钱作为重要切入点有以下优势：
　　首先，反洗钱监测分析能发挥违法犯罪情报中心作用。反洗钱监测分析系统的启用，可为发现违法行为、破获包括上游犯罪在内的各种犯罪案件提供有价值的线索。各省市银行机构大额交易数据联网报送系统正在加紧建设中，一旦与中国反洗钱监测分析中心联网，对大额本外币交易数据实施联网监测和分析，将大大提高大额数据的及时性、防控洗钱行为的针对性和有效性。通过对信息的监测、筛选、分析、甄别和核查，通过移交、协查、合作和信息共享等措施，为行政机关、司法机关提供坚实的技术支持，实现社会力量的联动，增强构建和谐社会的合力。
　　其次，反洗钱重点目标紧紧围绕和谐社会的基本特征。目前，我国《刑法》已把毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪作为洗钱罪的上游犯罪，根据我国已签署的《联合国反腐败公约》，贪污、贿赂等腐败犯罪也将在我国国内反洗钱立法体现，这些上游犯罪对国家安全和社会稳定造成的问题和构成威胁的严重性有目共睹，在打击上游犯罪的基础上，再施以反洗钱的法律手段，双管齐下，进一步加大危害国家安全和社会稳定犯罪的打击力度，有力地维护国家安全和社会稳定。鉴于绝大多数的违法犯罪都与追求资金利益有着密不可分的联系，反洗钱工作手段应紧紧抓住违法犯罪的资金链条，以资金为中心展开，监测大额和可疑资金流动，控制非法所得的转移和藏匿，摧毁违法犯罪赖以运行的经济基础。通过对腐败资金的监测和控制，阻击腐败分子洗钱，防范和化解干群矛盾和其他社会矛盾，将有限的资金最大限度地协调社会各方利益分配，实现公平与正义。通过对恐怖融资、黑社会性质的组织融资以及走私、毒品犯罪资金的监测和控制，发现和截断犯罪组织赖以生存的资金链条，将有力地削弱、分化和瓦解这些犯罪活动，严防其扩大和蔓延，并最终实现打击犯罪、保护广大人民群众根本利益、维护正常社会秩序的目标。实践表明，金融系统是洗钱犯罪分子利用的主要通道，而信用是商业银行的“生命”，通过加强金融系统反洗钱工作，防止金融机构卷入洗钱活动，维护金融机构声誉，巩固社会信用，防范金融风险，维护金融体系的稳定。
　　再次，反洗钱有利于赢得国际合作并创造良好的外部环境。反洗钱工作水平关系到我国政府的对外形象，关系到政府在人民群众中的威信，关系到整个国家社会公正和经济秩序的稳定，是履行我国政府对外承诺，树立我国在反洗钱方面负责任大国形象的重要举措，同时也是金融业实现“引进来”和“走出去”战略，加快我国金融业对外开放，推进我国银行国际化的必要步骤。从反洗钱的国际形势看，我国经济与世界经济的交流、融合日益加深，国际洗钱犯罪大宗化、智能化、国际化等特点日益突出，标的越来越大，涉及人员、组织越来越多，利用网络银行、电子货币、电子交易等金融高科技手段使反洗钱的难度越来越大，犯罪分子利用反洗钱工作薄弱国家跨国联手作案等，使反洗钱工作日益离不开国际合作。通过加强国际合作，了解和学习反洗钱国际最新动态、手段，增进了解和协作，跨境追缉犯罪分子、追缴资金，同时也是突破政治障碍的重要途径。  （路德国）

吉林省首次反洗钱联席会议确立高标准目标

　　本报讯　记者李体锋报道  备受吉林省政府重视的吉林省第一次反洗钱工作联席会议日前在长春市召开。省长助理王祖继在会上指出，反洗钱工作没有真空地带，联席会议各成员单位必须未雨绸缪，把自身承担的打击洗钱犯罪职责落到实处，把各项防范工作做在洗钱案件发生之前。
　　吉林省反洗钱工作联席会议由人民银行长春中心支行牵头，省法院、检察院、公安厅、财政厅等23个部门参加。这项工作从一开始就显示出“高标准、严要求”的特点，一是突出强调了各部门明晰具体的职责分工，二是突出强调了协调合作，三是突出强调了务求尽快建立起长效监管机制。
　　为胜任牵头组织者的职责，将联席会议制度变成“铁一般牢固坚实、刀一样锋利有效的制度”，人民银行长春中心支行此前做了大量细致的准备工作，由行长周振海直接负责反洗钱组织体系建设，把全省人民银行各市、州中心支行和各商业银行的力量都调动起来。
　　与此同时，建立了全省反洗钱工作联系机制，制定了《反洗钱工作管理制度》、《反洗钱检查制度》、《人民币可疑支付交易分析制度》、《反洗钱工作保密制度》。还开展了反洗钱培训、专题调研、相关任务执行情况的考核等工作，强化了反洗钱工作人员的思想认识、业务知识技能，为吉林省广泛而有效地开展反洗钱工作打下了坚实的基础。

重庆外汇反洗钱信息系统稳健运行

　　本报讯  记者陈徐报道  日前，重庆正式启动外汇反洗钱信息系统。监测表明，系统运行平稳正常，重庆辖内16家主报告行已通过信息系统上报大额和可疑交易数据2000多条，金额6.4亿多美元。
　　该系统运行后，总局对系统的运行极为关注，及时指导帮助解决运行中遇到的困难和问题，从而确保了系统试点期间正常运行。
　　为确保商业银行上报数据及时、准确和完整，重庆外汇管理部采取现场指导、电话咨询、编制填表说明等多种方式，积极解决银行在报表填报过程中遇到的各种困难和问题，充分利用反洗钱信息系统“信息发布”功能，对银行清理核对等基础信息进行指导，同时，建立反洗钱数据报送差错通报制度，以督促其提高数据报送质量，营造了良好的反洗钱工作氛围。

新疆揭开反洗钱工作崭新一页

　　本报讯  记者石润梅  通讯员韩晓红报道  随着人民银行职能调整，新疆人民银行系统把反洗钱工作摆在重中之重来抓，在短短一年多时间里，他们用迅速果敢的行动和扎实有效的工作，揭开了新疆反洗钱工作崭新一页。
　　在新疆，由于特殊的区理位置，反洗钱工作显得更为重要。为了全面启动新疆反洗钱工作，必须首先建立组织机构，加强组织领导。
　　2004年，人行乌鲁木齐中心支行经过积极努力，经人总行批准，在全国较早成立了反洗钱处，并迅速强化反洗钱工作领导小组及人员，以最快的速度理顺反洗钱工作内部运行机制，明确职能部门,落实岗位责任。目前，全区人民银行共配备专(兼)职反洗钱工作人员273人,确保了反洗钱组织机构正常运行和各项工作顺利开展。
　　一是建立与公安、司法等部门的联席会议制度,在人员培训、案件协查、可疑交易跟踪调查等方面进行了有效合作，确保组织协调全区反洗钱工作的顺利开展。二是建立商业银行联席会议制度,确保指导、部署金融业反洗钱工作职能履行。三是建立与完善人行内部有关职能部门之间反洗钱工作协调机制,形成现金管理与大额和可疑资金交易监测,人民币业务与外币业务等相关工作部门反洗钱信息与人力资源共享、部门职责明晰的整体联动机制。
　　2004年，人行乌鲁木齐中心支行配合公安部门，历时110天,投入130多个工作日,对有关案件进行协查,对案件侦破起了积极推动作用。目前,在有关案件中公安机关已破获犯罪团伙2个,涉案金额3.4亿美元。案件顺利侦破受到公安部、人总行、国家外管局的联合表彰。
　　为发挥大额和可疑资金交易报告管理在反洗钱工作中重要作用,人行乌中支加强了对各地州市商业银行大额和可疑资金交易重要线索监测、收集、分析的监督管理和指导,一年多来，收集、整理大额资金交易信息70余万条,上报可疑资金交易信息240余条，根据可疑账户资金交易的频率、流向,通过认真筛选和分析,为上级行监测分析和有关部门案件侦破提供了资料和线索。