金融业发展落后国际水平

    北京参考：您如何看待中国的金融业？

    赵晓：我们必须看到，一个国家金融业的发展会在很大程度上影响整个经济发展，金融业的发展甚至可以代表着一个国家经济发展的结构与水平。中国当前经济形势很好，已迎来大有希望的朝向"世界工厂"的新一轮黄金增长。但是，中国要真的成就"世界工厂"的地位，必须要有一个健康完善的金融市场与之相匹配，因为"世界工厂"在建设之初，主要受土地及劳动力生产要求的影响。然而随着发展水平不断提高，能否获得低价、高效的金融资源的支持会变得越来越重要。中国如果没有一流的金融，很难有一流的制造业。事实上，国际制造中心的成就必须要求金融业的支持，同时也给金融业的发展带来空前机遇。如英国的伦敦、美国的纽约、日本的东京都在其国家成为国际制造业中心的过程中相继成为世界金融中心，两者的相互作用是很强的。中国的金融业能否为本国企业提供便宜、高效的金融产品及服务，可以说正变得越来越迫切。

    我们必须清醒地认识到，中国的金融业无论是开放程度、竞争程度还是发展水平都落后于国际水平，所以改革和发展的任务都很重。改革的一大方向是股份制改革，但在股改时，过去隐藏的一些问题在改革过程中就暴露出来了。

    反映国企治理结构通病

    北京参考：您认为，金融业高管风波产生的主要原因是什么？

    赵晓：金融业的问题很大程度反映出我国国有企业"治理结构不健全、管理不规范"的通病。

    首先表现在国有金融机构普遍缺乏有效的制衡机制，造成个人权利过大，内部人控制严重，为腐败提供了滋生的肥沃土壤。

    其次，激励机制不足，监督不够也是刺激腐败滋生的因素。

    再次，管理不规范尤其是内部审计机制的不健全，也为腐败大开便利之门。内部审计是企业中很重要的环节，它不仅应监控公司财务等重大经济管理事项，还该覆盖全面的程序控制。但是由于我国的商业银行和国有企业一样缺乏稳健、完善的内部审计机制，造成内部审计流于形式，很难真正起到监控的作用。

    最后，还有外部监管不力和不到位的问题，以及外部干预严重等等问题。

    "新国企"模式可供选择

    北京参考：如何解决中国金融业"治理结构不健全"的弊端？

    赵晓：我国一些工业国有企业的成功改革，可以为金融国有企业的变革提供一些借鉴之处。近几年在我国出现了"新国企"的现象，"新国企"是转型基本成功的一代国企。

    中国银行业由于资本巨大，只能逐步变革，因此可供选择的重要方向是"新国企"模式。而要在今后非常紧迫的时期内实现这一目标，国有商业银行需要进行一系列大刀阔斧的变革，包括进行股份制改革、引进战略投资者、完善管理、加强内外部监督以及落实巴塞尔协议等等。表面看，所有这些好象束缚了我们银行高管的手脚，其实是保护了我们一大批的干部，免得他们在手握大权的同时无法面对诱惑而落入陷阱。

    这些银行业出现的管理问题的后果，我认为存在较大的不确定性，因此积极和消极的影响都可能出现。消极的影响在于，屡屡出现的问题，很有可能会打击一部分投资者的信心。积极的影响在于，中国对原先所隐藏的一些问题采取积极处理的态度，显示出对金融业改革的巨大决心，会使人们产生对中国的信心。因此，一切还有待时间来考验。从长期看，当原先隐藏的一些问题逐渐暴露出来，并被解决掉的时候，说明整体情形是在好转的。我个人对这件事情是抱积极态度的。

    "新国企"特征

    一、没有沉重的历史包袱或拿掉了以往的包袱；

    二、具备了较为完善的治理结构；

    三、效率高，在完全竞争市场上站住脚，甚至在国际上都很有竞争力。

    赵晓：现为国家国资委研究中心宏观战略部部长，北京大学中国经济研究中心博士后研究员，被认为是中国大陆目前最活跃、最有影响的青年经济学家之一。赵晓博士研究领域涉及宏观经济与政策分析、国企改革、市场跟踪与预测，以及企业成长等。（陈娟）