| 李若谷：全面提高反洗钱监管工作水平 |
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| http://www.cnfp.net 时间：2005-3-22 9:19:38来源：金融时报
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2004年央行共查出漏报本外币大额和可疑交易4.85万笔，违规开立账户7970个，对66家金融机构进行了处罚
本报讯 记者杨建莹报道 3月18日至19日，中国人民银行在深圳召开反洗钱工作会议。会议认真总结了2004年反洗钱工作，分析了当前反洗钱工作面临的形势，安排部署了2005年反洗钱工作任务。中国人民银行副行长李若谷在会议上指出，要进一步强化反洗钱执法意识，加大反洗钱检查力度，全面提高反洗钱监管工作水平。
2004年，人民银行第一次在全国范围内组织开展反洗钱专项检查。对182家商业银行主报告进行了检查，检查面超过40％，查出漏报本外币大额和可疑交易4.85万笔，违规开立账户7970个，对66家金融机构进行了处罚，罚款金额170余万元，占2004年全年人民银行接收到的本外币可疑交易的25％。
通过检查，人民银行对国内反洗钱工作现状，尤其是商业银行的反洗钱工作现状、存在问题以及与国际标准的差距有了基本的判断，也促使商业银行的反洗钱意识得到提高，反洗钱制度的执行情况在一定程度上得到改善。但还存在部分地区反洗钱检查注重组织形式、对业务工作缺乏钻研、对反洗钱的案件辨别能力不强、检查成效有待提高；各地反洗钱工作检查工作水平差异大；反洗钱检查工作的处罚力度不够。这些问题的存在，不利于反洗钱监管检查工作的深入发展，应该在今后的工作中加以改进。
反洗钱工作不仅是人民银行的工作职责，而且是一项社会责任，直接关系到反腐倡廉和政府在人民群众中的威信，关系到整个国家社会公正和经济秩序的公平与公正。反洗钱监管和检查工作既是检验反洗钱工作成效的重要手段，也是推动反洗钱工作向纵深发展的有效方式。李若谷指出，从业人员必须提高认识，要从预防和打击经济犯罪，督促金融机构完善内部控制制度，构建和谐社会，加强和提高党的执政能力，开展反洗钱领域国际合作的高度来认识反洗钱工作。
关于今后反洗钱检查工作，李若谷强调要从四个方面全面提高反洗钱监管检查工作水平。首先，加强对反洗钱监管检查工作的组织领导。反洗钱监管检查工作涉及与行内外汇、法律等部门的协调，涉及到与银行、证券、保险等其他金融监管部门的协调，今后还可能涉及到其他特定非金融洗钱高风险行业管理部门的协调，任务很重。从2005年起，总行也提出了检查工作以省为单位组织，滚动式展开，由各分支行确定检查时间、检查内容；将外资银行、中小金融机构、证券及保险机构逐步纳入检查范围等工作要求。
其次，加大反洗钱检查工作力度，抓出监管工作成效。反洗钱监管检查工作要突出重点。首先是要把金融机构的反洗钱工作抓出实效，抓住、抓好了金融机构的反洗钱工作，就抓住了反洗钱的主攻方向。其次是要特别加强对毒品、走私、赌博及黑社会性质犯罪、恐怖活动犯罪比较猖獗地区的反洗钱检查工作，这些高风险地区的反洗钱工作要有一个新局面。再次，各分支机构还要增强敏感性，特别关注在社会上产生重大影响的贪污、走私等案件可能涉及的违反反洗钱规定的情况，及时发现犯罪分子利用金融机构洗钱的线索。
第三，依法做好反洗钱检查处罚工作。今后对检查中发现的金融机构违反反洗钱规定的行为必须坚决依法处罚，不得姑息迁就，不得以整改或通报批评代替处罚，不得随意降低处罚标准。各分支行一定要以国家的反洗钱事业为重，克服畏难情绪，抵御说情风，坚决依法执政。
第四，要下大力量培养一支合格的反洗钱监管队伍。反洗钱监管工作是一个综合性很强的业务，反洗钱队伍不仅要求过硬的政治素质，有一丝不苟的态度和敬业精神，也要有监管、法律等专业知识。各分支机构要注意培养和吸收包括金融、法律、会计、外汇、外语和科技等方面的人才，尽快培养一支合格的、稳定的反洗钱监管队伍。
我国的反洗钱监管检查工作进入关键阶段，面临的工作任务十分繁重。李若谷希望从事反洗钱工作的同志们从加强和巩固党的领导、提高党的执政能力、打击贪污、腐败等经济犯罪活动、维护我国经济安全和金融安全的大局出发，进一步提高对反洗钱检查工作艰巨性、长期性和紧迫性的认识，增强工作的责任心和使命感，在总行的统一领导下，坚持科学的发展观，求真务实、与时俱进、开拓进取，全面提高反洗钱监管工作水平，不断开创我国反洗钱工作的新局面。
总行有关司局负责同志及各省、市分管行长、有关业务处长近百人参加了会议。
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