| 信用卡安全绷紧弦 刷卡消费超五万就将被监控 |
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| http://www.cnfp.net 时间：2005-3-3 16:02:13来源：竞报
作者：尉迟 鸿雁
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刷卡超过五万你就被银行“盯”上了。记者昨天从工行北京市分行信用卡中心获悉，该行对持卡消费有严格的监控措施，刷卡超过5万你就将被银行监控。
十届全国人大常委会第十四次会议2月28日通过
的《刑法修正案(五)》中规定，信用卡诈骗活动，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，最高可处以无期徒刑，并没收财产。
针对如何监控信用卡诈骗问题，记者采访了国家银监会的办公室主任宋占英。他说在防范信用卡犯罪方面，措施都由各银行自己制定，银监会和国家人总行原则上没有这项职责。
据有关部门统计，2004年我国信用卡案件立案3800多起，涉案金额达1亿元，而且基本上受损失的都是银行。近几年各家银行都在信用卡安全方面绷紧了弦。
据悉，工行总行每天都对大额业务有监控。一般每张卡正常消费不超过5万元，若超过5万元，你就会被筛选出来，进入监控程序。
易地交易也会引起银行警觉。特别是你从未出过国，却突然在国外有大笔交易。银行会跟踪记录你的一切支出行为，根据情形采取相应措施。还有一种情况，就是你今天在北京，明天突然在很远的地方或者国外消费，银行也会对你开始监控。
从2002年成立卡务中心以来，北京工总行除了发生一些以虚假材料欺诈办卡的事以外，其他损失重大的恶性信用卡犯罪案件还从未发生。行内人讲，这与他们严格的防范措施有关，因为第一关办卡时就把发生漏洞的可能性降到了最低。
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