| 发挥科技优势 提高监测效能 中行大额和可疑交易反洗钱系统运行 |
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| http://www.cnfp.net 时间：2005-1-20 21:46:48来源：金融时报
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记者周闯 通讯员董迎永 王峰报道 日前，中国银行江苏分行代表中行总行完成了与中国反洗钱监测分析中心的联机对接，实现了部分本外币反洗钱数据的电子化报送。联机对接的成功标志着中行反洗钱电子化水平迈上了新的台阶，也使得中行成为国内实现向检测中心电子化报送反洗钱数据的少数几家商业银行之一。
自去年以来，中行就积极开展反洗钱工作。中行江苏省分行先走一步，从报告初期就确定了以电脑采集生成为主，手工补录为辅的数据采集模式，并由此受到了监管部门的肯定。2003年9月，国家外汇管理局相关领导专程来到江苏省分行听取反洗钱工作汇报，在充分肯定分行反洗钱工作的同时，指示分行将反洗钱系统做成全国反洗钱系统的“典范”，并要求尽快开发。12月，中总行在南京举办了“外汇大额、可疑资金交易反洗钱系统”推广准备会。为充分发挥分行技术资源优势，提高开发效率，中总行首次采取了委托分行开发项目的方式，委托江苏省分行开发外汇大额和可疑资金交易反洗钱系统。
为确保开发成功，中行江苏省分行成立了反洗钱项目组，项目组由项目领导小组、业务技术支持小组和开发小组组成，为项目开发提供组织保证；硬件设备上，分行从其他业务系统抽调出设备作为开发的主机，配置了若干台PC服务器作为开发、编程设备；后台保障上，在分行江宁培训中心封闭开发。经过数月的努力，江苏省分行先后完成了人民币反洗钱系统需求书的编写、总行版反洗钱系统的安装、江苏分行—总行—监测中心网路的联通、人民币反洗钱系统的封闭开发和测试、系统的试运行等一系列工作。11月25日，中行江苏省分行正式向监测中心报送反洗钱数据，联机对接顺利完成。
据介绍，反洗钱系统功能强大，包括：数据采集、手工补录和维护、数据筛选、修正、填补、查询和统计分析、报表自动生成等。操作规范而有序，每月前二个工作日，网点个人和企业交易主管对本网点的个人和企业可疑交易表进行可疑交易的第一次甄别，网点主管如发现可疑交易，将可疑交易和相关业务材料及情况说明书面报告省、分行零售和结算部门；每月前三个工作日，省行结算和零售部门管理员根据网点主管的第一次甄别结果，对本系统产生的省行本部企业和个人可疑交易表实行可疑交易再次甄别；分行结算和零售部门管理员根据网点主管的第一次甄别结果，对本系统产生的其辖内的企业和个人可疑交易表实施可疑交易再次甄别，管理员如发现可疑交易，填写书面《可疑交易内部处理转单》并附相关业务材料及情况说明，向省行法律与合规部门管理员报告，由省行法律与合规部门审核决定是否报告。网点主管对可疑交易的甄别承担第一责任；每月前五个工作日，省、分行结算和零售部门管理员根据省行法律与合规部门确认的可疑交易，最终在反洗钱系统中确认可疑交易；每月前十三个工作日，系统自动向总行上报上月报表。
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