强化内部人员管理，控制金融诈骗源头。俗话说，“远贼必有近脚”。内外勾结实施金融诈骗的案例应。引起我们警示警醒。“治外先安内”，金融机构开展反诈骗活动宜从内部人员管理着手着力。一要帮助员工树立正确的人生观、世界观、金钱观和价值观，增强工作责任感和事业心，牢固树立“业兴我荣，业衰我耻”观念，培养良好的职业道德。二要勤政廉政，预防内患。领导干部要强化金融安全大局意识，高度警觉，拒绝精神和物质贿赂，把防控金融诈骗纳入议事日程，与政绩业绩挂钩考核。在勤政廉政的基础上，提高干部队伍素质，防止用权不当、用人失察、管理失误，进一步消除金融诈骗内部隐患。三要轮换岗位，业外监控。“流水不腐、户枢不蠹”，对重点要害岗位人员应进行不定期轮流调换。同时，从关心职工学习、工作、生活入手，从控制金融诈骗源头出发，对重点要害岗位人员八小时之外的社会活动要有所了解。或观其行踪是否异常，或察其是否赌博、吸毒，或算其个人开支是否超出工薪收入总量，或记录其与哪些有劣迹的社会人士交往过密，等等。此外，要建议重点要害岗位人员终止不正当或不适宜的业余商贸活动。总之，要多角度多层次多环节加强金融诈骗源头控制，全面预防内外勾结作案。

   推进智能资源开发，预防金融诈骗案件。金融诈骗具有较强的智能性，因此反诈骗就必须具备更高的智能技法，金融机构要加速推进对智能资源的开发。一是增加金融科技含量，金融电子运行要全面取代手工操作，加快电子结算速度，引进现代化票据清分系统，实现流转账款  “零在途”，使金融诈骗的各类“伪造、变造和虚构”失去市场。二是拓展金融电子化市场。大量案例证实，金融业外人或局外人通过金融电子网络系统实施诈骗的极为罕见，毕竟作案难度大，得逞率低。因此，银行信用证、信用
卡和票据的流通渠道要跨越生产企业和产品购销贸易公司，并尽可能地掘引到消费市
场，发展了这些电子化市场，就缩小了金融诈骗活动范围。三是提高防伪智能技术。金融部门要举办反金融诈骗技能知识培训，开展对票、据、证、卡等的真伪识别和鉴辨观摩活动，夯实反金融诈骗的智能技术基础。

   加强内控制度建设，构筑金融诈骗防线。一要建立健全规章制度，对预防金融诈骗责任制要层层落实到岗到柜到人，实行一级抓一级。二要抓紧抓实制度执行。对重点
要害岗位人员搞好离任审计，严格稽核账账、账据、账款、账实、账表和内外账是否
真实相符，发现问题要细查到底，处理到位，绝不能姑息养奸。三要明细明确业务管
理职责。对信贷管理制度、凭证管理制度、结算管理制度、电脑管理制度，要实行专人专抓专管，责、权、利有机结合，奖罚分明，考核兑现。四要严格严明业务操作规程。倡导信息交流，业务合作，收发商业承兑汇票、银行承兑汇票、大额存单、信用证、贷款担保函等，要积极主动与对方行、社联系，设法查堵围截假冒伪劣票、证、函、据，遏制金融诈骗作案。五要推行领导问责制。对预防金融诈骗案件要落实领导责任，就日常防案督查检查工作建立登记制度，做到谁稽查、谁签字、谁负责，对查防不力而出现问题的，按照规定追究其经济、行政、法律责任，使内控制度真正成为金融诈骗的“克星”。