加入WTO之后，外汇业务的迅猛增长向我国银行业提出了构建外汇资金清算系统的要求。为此，中国建设银行开发了包括B股证券资金在内的外汇资金清算系统。
一、系统目标及设计原则
    1．系统目标
    (1)实现B股证券资金清算：系统不仅要满足券商及交易所在建行系统内清算资金的实时汇划要求，而且要满足交易所跨行实时汇划资金以及券商之间跨行汇划资金的要求：包括建立B股证券资金清算系统；实现B股资金清算报文的自动生成和在建行各分支机构间安全、可靠地传输；实现B股资金清算系统与SWIFT系统、外汇会计系统(FEBS)以及沪、深两地交易所清算系统的连接。
    (2)实现全行外汇资金清算：在实现B股证券资金清算的基础上，进一步扩展系统功能，实现全行外汇资金清算的汇出款与汇入款业务处理流程的自动化以及一级分行与辖内务分支行间对账单处理的自动化。
    2．设计原则
    (1)通用性：目前建行各级分行外汇清算业务的处理各有差异，这要求系统适应这些差异，能够在开放软件平台上运行，可以安装在多种型号的硬件平台上。
    (2)灵活性：要求开发的软件必须具备较强的适应能力，能够提供各种可变的参数设置，以提高系统适用性，延长软件的生命周期。
    (3)稳定性：要保证应用系统运行及通讯的稳定，并有较强容错能力；应避免系统死机、运行中断等现象；系统运行的出错概率及信息传输的精度要符合业务需求。
    (4)可维护性：系统对出现的各种错误应有相应提示，以利于迅速找到故障原因；应提供完整的业务操作手册和系统维护指南，维护指南中应提供齐全的出错报告信息和故障解决办法，以方便系统维护；应提供远程维护工具并具备远程文件更新能力。
系统维护模块应提供故障维护工具，便于维护人员在无超级用户的情况下进行维护。
    (5)可移植性：系统设计应严格遵守各项行业标准，采用高级语言与开放式部件开发，使系统具有较强的可移植性，能方便地移植到各种软硬件平台之上。
    (6)安全保密性：系统能够对网络传输的数据进行加密；强化联机事务处理能力，保证数据的一致性和完整性；采用通讯中间件产品，进一步加强系统安全性能；制定各级用户及文件管理权限，建立完善的系统安全控制管理机制。
    二、系统运行环境及功能
    1．运行环境
    (1)硬件环境：系统服务器采用PC服务器；客户机采用普通PC，并配置P11233以上CPU，64M以上内存，8G以上硬盘，10／100M网卡。
    (2)软件环境：系统软件环境为中文WindowsNTServer和Workstation4．0操作系统；Sybase 11．5和SQL Anywhere 6．0数据库；TongLink／Q、In—formix、Client及ODBCDriver中间件。
    2．系统功能
    (1)汇出汇款：汇出汇款功能包括汇款信息录入、交易复核、报文打印、报文转入、会计分录生成、凭证打印和权限控制等。
    (2)汇入汇款：汇入汇款功能有两部分，一是转下级清算机构的功能，包括报文转发、会计分录生成、凭证打印等；二是本级机构的功能，包括报文转入、经办、复核、会计分录生成、凭证打印、报文打印、打印贷记通知等。
    (3)业务查询：业务查询的功能包括普通业务查询和生成查询报文等。
    (4)汇出汇款头寸查询：汇出汇款头寸查询的功能包括查询各分支行的联行汇出款及向境外汇出款等。
    (5)总行业务处理：总行业务处理功能包括接收报文、转发报文和记分行账等。
    (6)日终业务处理：日终业务处理功能包括清单和对账等。
    三、系统结构及接口设计
    1．系统结构
    建行外汇资金清算系统采用Client／Server体系结构。系统在局域网上与周边系统有三个接口，在广域网上采用总行、一级分行、二级分行、支行的四级架构。总行与一级行之间的网络传输可以借助企业网或人民币清算网，一级分行自行规划辖内外汇资金清算的系统网络，系统的整体网络结构如图1所示。

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 2．接口设计
    建行外汇资金清算系统设计了三个与周边系统的接口。
    (1)SWIFT系统：外汇资金清算系统可以产生满足标准SWIFT格式的报文，并通过SWIFT系统的AutoBatchlnput功能将该报文接入系统的报文队列；可通过AutoBatchOutput功能将接收到的报文卸载成文本文件，利用系统的文件接收功能进行
自动接收，并逐笔将报文内的各项内容通过系统提供的拆分功能分解，然后发送互相应分行。
    (2)外汇会计系统：因为一级分行的清算业务量较大，所以根据外汇会计系统提供的接口标准在一级分行实现外汇资金清算系统和外汇会计系统之间账务的联动，以减少输入工作量，提高工作效率。
    (3)总行清算系统：根据目前系统记账机制，各分行日终产生的报文文件被送至总行清算系统记分行账。
    四、系统特点
    1．时效性强
    和传统外汇业务在起息日到账的要求相比，在外汇资金清算中付款人和收款人的关系更为紧密，由于要求资金能够实时到账，因此对清算的时效性要求非常高。
    2．覆盖范围广
    由于外汇储蓄覆盖范围广，个人投资者在调度资金时不可能只局限在其开办外汇业务的分行或支行，资金的调度很可能会涉及所有开办外汇业务的储蓄柜台。
    3．资金交易量大，往来频繁
    和具有贸易背景的外汇结算相比，B股证券交易市场的资金交易量大，资金往来频繁。这一点决定了如果处理不好外汇资金，特别是B股证券资金的清算业务，就会造成外汇存款的大量流失。
    4．业务规范
    系统在业务处理流程、接口标准方面做到了规范化，在清算方式上符合沪、深交易所的要求。通过与交易所建立资金汇划接口，系统提供一条安全、快捷的A、B股资金清算通道，从而完成银行、交易所和证券公司之间的A、B股证券资金的清算。